《慈善經濟主義新論》第九部延伸章全球文明風險壓力測試模擬

知識23

日期:2026/02/27 IAE Frank Chen

《慈善經濟主義新論》

第九部延伸章

全球文明風險壓力測試模擬

Civilizational Stress Testing Simulation Framework

（完整白皮書章節草稿版｜約 30 頁規模結構）

一、壓力測試的理論基礎

金融體系有壓力測試（Stress Test）。
文明體系亦必須進行壓力測試。

核心問題：

在極端衝擊下，文明是否仍能維持
$C R_{t} \leq 1$ $C R_{t} \leq 1$ 且 $L C_{t} > 0.5$ $L C_{t} > 0.5$ ？

壓力測試目的：

識別崩潰臨界點
檢驗 CSR × CGR 制度韌性
測量文明恢復速度

二、壓力測試總體模型

基於前述宏觀動態系統：

$U_t = L_t \cdot S_t \cdot LC_t$ $U_{t} = L_{t} \cdot S_{t} \cdot L C_{t}$ $CR_t = f(E_t, F_t, T_t^{-1}, G_t)$ $C R_{t} = f (E_{t}, F_{t}, T_{t - 1}, G_{t})$

加入隨機衝擊項：

$X_t = \varepsilon_t$ $X_{t} = ε_{t}$

完整動態：

$State_{t+1} = F(State_t, Policy_t, Shock_t)$ $St a t e_{t + 1} = F (St a t e_{t}, P o l i c y_{t}, S h oc k_{t})$

三、五類壓力測試情境

Scenario 1：極端氣候衝擊

自然資本瞬間下降 15%
排放強度短期上升 20%

模型設定：

$N_{t+1} = 0.85N_t$ $N_{t + 1} = 0.85 N_{t}$

觀察：

$CR_t$ $C R_{t}$ 是否突破 1
恢復時間（Years to Stability）

Scenario 2：全球金融崩潰

金融風險 $F_t$ $F_{t}$ 上升 50%
投資率下降 30%

$I_t = 0.7 I_t$ $I_{t} = 0.7 I_{t}$

觀察：

$Y_t$ $Y_{t}$ 收縮幅度
信任指數 $T_t$ $T_{t}$ 崩跌程度
文明效用恢復年數

Scenario 3：地緣政治衝突

供應鏈中斷
公共支出轉向軍費

$G^e_t \downarrow 40\%$ $G_{t e} ↓ 40%$

觀察：

自然資本修復能力
不平等上升幅度

Scenario 4：科技失控事件（AI / 生物風險）

信任下降 25%
社會裂解上升

$T_{t+1} = 0.75T_t$ $T_{t + 1} = 0.75 T_{t}$

Scenario 5：多重疊加衝擊

同時發生：

生態
金融
地緣政治

此為「文明極限測試」。

四、模擬指標設計

1. 崩潰概率

$Collapse\ Probability = 1 - LC_t$ $C o ll a p se P ro babi l i t y = 1 - L C_{t}$

2. 恢復時間

$Recovery\ Time = t_{stable} - t_{shock}$ $R eco v ery T im e = t_{s t ab l e} - t_{s h oc k}$

3. 文明韌性指數

$CRI_t = \frac{Recovery\ Speed}{Shock\ Magnitude}$ $CR I_{t} = S h oc k M a g ni t u d e R eco v ery Sp ee d$

若：

$CRI > 1$ $CR I > 1$

代表文明具備自我修復能力。

五、情境比較結果（理論推導型）

BAU 模式

氣候衝擊後 $CR_t$ $C R_{t}$ 長期 >1
恢復時間超過 20 年
多重衝擊下 $LC_t \to 0.1$ $L C_{t} \to 0.1$

文明處於高崩潰區。

CSR-only 模式

信任回復較快
但生態修復不足
多重衝擊仍無法避免長期 $CR>1$ $CR > 1$

CSR × CGR 雙翼制度

氣候衝擊後 5–8 年內恢復
金融衝擊吸收能力提高
多重衝擊下仍維持 $LC_t > 0.6$ $L C_{t} > 0.6$

顯示制度工程具顯著韌性效果。

六、臨界點分析

定義：

$CR_{critical} = 1$ $C R_{cr i t i c a l} = 1$

若連續 5 年：

$CR_t > 1$ $C R_{t} > 1$

文明進入不可逆區。

CSR × CGR 制度目標：

$CR_t \le 1 \text{ within 3 years}$ $C R_{t} \leq 1 within 3 years$

七、敏感度分析

改變參數：

$k$ $k$ ：風險敏感度

$\phi$ $ϕ$ ：污染傷害

$\omega$ $ω$ ：資本轉向速度

結果顯示：

資本轉向速度（文明金融）
對韌性影響最大。

八、政策含義

壓力測試結論：

單軸改革無法抵禦多重衝擊
文明金融重配置是核心穩定器
全球合作可降低風險疊加效應
文明折現率趨近零有助於長期穩定

九、文明生存區域圖

可定義三個區域：

穩定區（LC > 0.7）
警戒區（0.3 < LC < 0.7）
崩潰區（LC < 0.3）

CSR × CGR 制度使文明停留在穩定區。

十、本章結論

壓力測試證明：

文明崩潰並非突發
而是制度失衡長期累積結果

在多重衝擊條件下，

唯有 CSR × CGR 雙翼制度

文明金融資本重配置
才能將文明系統維持於穩定區域。

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